Co-tygodniowy przegląd ważnych wykresów i grafik, czyli Wykresownia 2.0 z oklejonym komentarzem. #TeamBogaty deklaruje wszem i wobec, że należą oni do grona ATEISTÓW POLITYCZNYCH, i w tenże sposób traktowane są wypociny KOTa u Bogatych. Tak więc żeby nie było… to, tam-to. #TeamBogaty zaleca więc czytać z rozwagą i ze zrozumieniem, a oraz wyciągać wnioski samemu, a nie polegać na mediach MSM, gdzie jak powszechnie wiadomo panuje toporna propaganda. Nierozumiejących, Czym jest propaganda odsyłamy do poniższego wpisu, gdzie zostało to omówione w szczegółach. Tak więc miłego czytania i wyciągania wniosków, a dyskusję w podanych tematach (dla zainteresowanych) prowadzimy w komentarzach.

• PROJEKT LINKOWNIA

Bardziej zainteresowanych wymianą poważnej informacji w ujęciu REAL-TIME jak również NIE-POPRAWNEJ POLITYCZNIE #TeamBogaty zaprasza do prywatnego klubu dyskusji (nie)poprawnej politycznie: LINKCHAT. Nie jest to jednak miejsce rozdawania informacji za FREE, dlatego też aktywność w temacie jest wymagana i kontrolowana. Jeżeli chciałbyś dołączyć to zacznij od komentowania naszego KOTa, a Team zobaczy co się da zrobić. Więcej info w temacie na KLUB AKTYWNYCH. 

Globalny kalejdoskop zdarzeń ostro przyśpieszył, podobnie jak ilość informacji do prze-analizowania. Poniższe KOTy prezentują niewielki wycinek wydarzeń tygodnia, dlatego też #TeamBogaty zaprasza do śledzenia naszych przemyśleń bieżących na Twitterze: @BogatyMen, @BenyMen1, @EnemyMen

Najciekawsze wydarzenie tygodnia można podsumować poniższym…

OPEC i jego sojusznicy zamierzają zmniejszyć produkcję ropy o 2 mln baryłek dziennie. Administracja Bidena silnie lobbowała w OPEC, aby kontynuować produkcję ropy na obecnym poziomie lub wyższym, ponieważ taki ruch może pogorszy i tak już sporą inflację na świecie. Jak widać soft power od USA nie działa już na OPEC. I tak oto szeroki świat dowiedział się, iż OPEC+ zaczął używać energii, jako broni w WW3, a ceny ropy są ustalane w Moskwie. Poniższa grafika pokazuje największych producentów ropy na świecie. 

Source: https://twitter.com/Schuldensuehner/status/1577676379818188800/

I na koniec pytanie za 100pkt. Co się stanie, G7 wprowadzi cenę maksymalną ruskiej ropy?

MONETARIA

W monetariach tematem tygodnia była decyzja RPP, która ku zaskoczeniu rynku pozostawiła stopy NBP bez zmian. Stopa referencyjna wynosi więc 6,75%. #TeamBogaty chciałby przypomnieć iż CPI mamy obecnie na poziomach nie widzianych od 1997, ponad 17%. 

Source: https://twitter.com/RafalMundry/status/1577653837443338243/

W komunikacie RPP jasno wskazuje, iż Rada liczy iż spowolnienie PKB ograniczy inflację i daje CPI więcej czasu na powrót do 2,5%. Tak więc komunikat bez jasnej deklaracji końca cyklu, RPP dalej w trybie “wait and see”. Wynika z tego, iż RPP de facto dopuszcza dalsze osłabienie złotego.

Z ciekawszych rzeczy okazuje się że 1 punkt procentowy inflacji to większe wpływy z podatków do budżetu o 4️⃣,7️⃣mld zł, pisze na @tomaszwyluda

Dzień po decyzji RPP odbyła się konferencja prezesa, gdzie miał między innymi powiedzieć, że

• zatrzymanie cyklu podwyżek to nie koniec cyklu podwyżek,
• w listopadzie będzie nowy raport o inflacji i wtedy RPP oceni skutki obecnych podwyżek,
• konsumenci mają za dużo pieniędzy, 
• prezes ma nadzieję, że pierwsza obniżka stóp będzie możliwa pod koniec przyszłego roku.
•  członek RPP za uczestnictwo jednodniowym posiedzeniu RPP w miesiącu bierze 37 300 zł miesięcznie.

Poniżej pełny zapis konferencji. 

Co czeka polską politykę fiskalno-monetarną? Scenariuszy jest wiele, aczkolwiek #TeamBogaty uważa, iż przyszłość nie wygląda zbytnio kolorowo. Czy będzie jak w poniższych TWs??  

Rok 2024, 3 rok dwucyfrowej inflacji, 5 rok inflacji powyżej celu: “Inflacji w Polsce nie ma, przyszła z zewnątrz, a w Zimbabwe inflacja jest 200%, inflacja zaraz spadnie, trzeba zachować umiar, ważne, żeby rząd przedłużył tarczę antyinflacyjną, wprowadzamy banknot 2000 zł” – @MikRaczynski

“2/2 PLN jest tylko przejściowo słaby, to wszystko wina spekulantów, że rynek wycenia USD na 8PLN. W krótkim terminie 6-12m jego wycena powinna wrócić do poziomów równowagi rynkowej, szacowanej przez naszych ekspertów na 6, może trochę poniżej”. Sytuacja powinna się polepszać” – @BogatyMen

Z ciekawszych danych warto odnotować, iż inflacja PPI w strefie euro wzrosła w sierpniu do 43,3% r/r z 38% r/r w lipcu. Jej wzrost odzwierciedla kolejną odsłonę kryzysu energetycznego, a ceny energii są już o 116,8% wyższe niż przed rokiem. Oznacza to nic innego jak szybko nadchodzącą de-industralizację Europy, o czym #TeamBogaty pisze od dłuższego czasu. Wykres dobitnie pokazuje pierwszych przegranych WW3, i jest to UE.

Source: https://twitter.com/PKO_Research/status/1577226457247453184/

W Europie pojawiły się pierwsze oznaki kryzysu bankowego, gdzie szwajcarski Credit Swiss zaczął wykazywać problemy. W efekcie jego CDSy zaczęły gwałtownie rosnąć i są już wyższe niż w 2008. Co ciekawe efekt paniki dopadł także inne europejskie banki.

Source: https://twitter.com/jsblokland/status/1577633423828697089/

Czy CS upadnie? #TeamBogaty uważa iż jest to mało prawdopodobne, iż jest on bankiem z kategorii G-SIB, czyli instytucja finansowa wpisana przez Financial Stability Board na listę instytucji istotnych dla całego systemu finansowego. Standardowo określane mianem instytucji za dużych, żeby upaść. Poniżej poglądowa mapa G-SIB z 2021. 

Source: https://www.reddit.com/r/MapPorn/comments/urythp/number_of_global_systemically_important_banks/

Oraz tabela obrazująca G-SIB wraz z podziałem na koszyki. Więcej info dla zainteresowanych

• https://www.fsb.org/2021/11/2021-list-of-global-systemically-important-banks-g-sibs/
• https://www.bis.org/bcbs/publ/d296.pdf

Source: https://www.bis.org/bcbs/gsib/

Dlaczego G-SIB to takie banki, które nie mogą upaść? Mówiąc prosto, są to takie instytucje które mają bardzo dużą ekspozycję na globalne rynki finansowe, i gdyby któremuś coś się “przytrafiło” to cała reszta ma zaraz problemy z oddychaniem, a ekspozycje na derywatywy idą w grube setki bilionów USD. Poniżej ciekawa lista pokazująca kto ma jaką ekspozycję na derywatywy w USA.

• https://www.usbanklocations.com/bank-rank/derivatives.html

Source: https://www.usbanklocations.com/bank-rank/derivatives.html

I na koniec ciekawostka inwestycyjna.

Creator of Highly Successful Inverse Cathie Wood ETF Files for an Inverse Jim Cramer ETF

W tym tygodniu #TeamBogaty poleca ciekawą rozmowę Brent-em Johnson-em An Update On The Dollar Milkshake Theory, czyli dlaczego US dolar to najładniejsza z brzydkich Panien na wydaniu.

W KRAINIE M4

W nieruchomościach dalej nie widać poprawy. Ostatni raport BIK podaje jednak, iż liczba wniosków o kredyt hipoteczny wzrosła o 9.6% m/m do 13.6 tysiąca, i jest to pierwszy wzrost m/m od marca 2022. Nie ma się jednak z czego cieszyć gdyż jest yo jednak wciąż spadek rdr o 67.6%. W 3Q’22 liczba wniosków spadła o 44% w porównaniu do 2Q’22 i o 69% r/r.

Source: https://twitter.com/BM_PekaoAnalizy/status/1577186509769175040/

Co ciekawsze silnie spadają także wolumeny transakcyjne. Sprzedaż mieszkań w 6 największych miastach spadła o ok 53% rdr i o 24% kw/kw do poziomu ok 7 tysięcy. Tak niska sprzedaż była jedynie w 2Q’20 gdy Polska przez pół kwartału była w pełnym lockdownie. Średnia kwartalna sprzedaż od 2014 to 15.1 tysięcy podaje @BM_PekaoAnalizy.

Source: @BM_PekaoAnalizy

Pojawiły się także nowe dane z NBP, gdzie widać spadek zakupów gotówkowych na nieruchomościach. Popyt gotówkowy (bez wkładu własnego) jest obecnie na poziomie tego z 2015 roku.

Co ciekawsze developerzy, którzy mieli spać na stercie gotówki zaczynają mieć z nią problemy.

“Wskaźniki można obliczać na podstawie sprawozdań, ale one mówią o przeszłości. O teraźniejszości opowiedzą promocje cenowe, których miało przecież nie być. Ich skala podpowie, czy rozpoczęła się gra o płynność.”

• https://www.parkiet.com/analizy-rynkowe/art37165411-wyzsze-zadluzenie-i-nizsza-plynnosc-gotowkowa-deweloperow

Czy w USA nieruchomości są drogie? Poniższy wskaźnik cena do wynajmu mówi, że bardzo drogie.

Source: @acemaxx

Aczkolwiek zaczynają szybko tanieć.

• https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-10-03/sinking-us-home-prices-start-to-post-significant-pullbacks

Zima idzie..

W kategoriach ciekawości tygodnia #TeamBogaty prezentuje “lądowanie” huraganu Ian – Time lapse of Ft Myers Beach

Z pozytywnych wydarzeń tygodnia, jest info że w pewnym mieście można sobie kupić hamburgera za #BTC albo nawet Tethera.

Z racji tego, iż globalny rollercoaster wydarzeń ostro przyśpieszył część KOTów będzie redagowana w ujęciu DZIENNYM, w wersji RAW.

DISCLAIMER/ UWAGA! Niniejszy opracowanie (jak każde inne na tym blogu) ma charakter amatorskiej analizy, która ma na celu jedynie ogólnie przybliżenie czytelnikowi omawianego tematu. Analiza ta jest efektem dociekań autora, i jest na tyle szczegółowa/precyzyjna, na ile autor uznał za stosowne. Jest ona tylko prywatną opinią autora, nie stanowi żadnych rekomendacji inwestycyjnych, i nie może służyć jako podstawa decyzji inwestycyjno-biznesowych. W celach głębszego zrozumienia tematu, bądź też zdobycia profesjonalnej informacji, autor zachęca do sięgnięcia po prace specjalistów z danej dziedziny. Sam autor, na własne potrzebny, zebrał podstawowe informacje w tematyce po to, aby móc wyrobić sobie poglądy na interesujące go zagadnienia, a przetrawione wnioski są owocem tej pracy.

Niniejszym Team Bmen-ów zastrzega, że publikowane informacje i tezy są wolnymi przemyśleniami amatorów, na podstawie których nie mogą być konstruowane żadne roszczenia, przyrzeczenia, obietnice te rzeczowe czy też matrymonialne. W przypadku oblania się gorącą kawą lub zakrztuszenia rogalem podczas czytania tekstu Team nie bierze za to żadnej odpowiedzialności i renty płacić.